從股市到樓市,從P2P到山寨幣:論割韭菜的N種姿勢

區塊鏈世界觀2018-07-12 06:00:05

撰文|凱風

 

這兩天,幣圈發生了一場小地震。

 

一段疑似“幣圈首富”李笑來的錄音不脛而走。在錄音裡,這位“幣圈首富”毫不避諱,大談割韭菜之道:

 

只有投機才能成功,價值投資都是傻逼,成功就是能忽悠傻X

 

至於怎麼才能把韭菜養肥了再割,錄音裡也是傾囊相授:

 

區塊鏈創始人至少是個網紅,人流才是核心競爭力,其他都是扯淡,只要有人流,X多了幣也就真有共識了,接下來就是忽悠他們就行了

 

互聯網時代的割韭菜,就是這麼簡單、高效、赤裸裸!


1山寨幣:只為收割而來

 

這是幣圈版《皇帝的新衣》。

 

既然是皇帝的新衣,那就說明這些套路基本人人知曉,只是沒人說得如此赤裸裸,參與者即使知道也會刻意忽略這一點。

 

幣圈的玩法,究其根本,就兩點:

 

一是騙子忽悠傻子。不僅要割韭菜,而且要讓韭菜被割得心甘情願,還要一茬接著一茬地割。最好是傻子太多,騙子不夠用。


二是概念炒作。概念越宏大,越容易拿來騙人。打著區塊鏈的旗號,玩著割韭菜的投機遊戲。幣圈這個華美的袍子上,爬滿了蝨子。

 

需要說明的是,作為底層技術的區塊鏈沒有原罪,去中心化的技術,在未來的世界將會有更多顛覆性的應用。


問題在於,區塊鏈技術還沒有成熟,各種山寨幣就已經氾濫。各種各樣的商業旗號,無非是忽悠投機的工具。

 

這些山寨幣,背後沒有實體項目作為支撐,純粹依靠概念進行炒作。炒高了就開始割韭菜,割完就撤,壽命只有短短几個月。更有甚者,某些山寨幣與傳銷模式相結合,借鑑拉下線的傳銷玩法,不斷吸引新韭菜入局,最後收割起來更是豐厚。

 

所以,說山寨幣是騙局與傳銷的結合,並不誇張。

 

要知道,就連根正苗紅的比特幣,其價值仍舊備受質疑,至於其價格,在不到10年時間,就經歷了一次又一次驚險刺激的暴漲暴跌。


在比特幣面前,過山車都只能甘拜下風。

 

去年12月,比特幣價格一度觸及2萬美元的高位;如今,比特幣已經連續一個多月在6000多美元徘徊。短短半年時間,暴跌70%左右。



當然,你要爭辯比特幣從無到有、從0漲到2萬美元的超級登頂過程,倒也沒錯。一次賭對,終身財富自由。

 

但即便在一路登頂的過程中,比特幣也曾多次遭遇腰斬。想要在2萬美元登頂,你得能承受動輒70%以上的暴跌,而且不止一次。

 

20116月,比特幣一度從0.95美元左右升至32美元,隨後暴跌至2美元,跌幅高達94%


20134月,比特幣從6美元暴漲至237美元,隨後又跌回67美元,回撤幅度高達70%


2013年底,比特幣一度漲至1137美元,隨後就邁入漫漫熊途,直至2015年初跌至150美元的低位,跌幅高達86%

 

70%的跌幅面前,A股史上最大的兩次股災都只是小兒科。

 

算法公開、真正去中心化的比特幣尚且如此,那些從一開始就備受操縱的山寨幣,又會如何,不難想象。

 

可以說,沒有人不知道這是騙局,但每個人都以為自己是最後站在頂峰吹著財富自由之風的勝利者。但在大佬們的眼裡,這些人不過是一個個等待收割的韭菜。

 

今天不割,無非是等著養肥了再殺。

 

2P2P:玩的就是龐氏陷阱

 

如果說山寨幣挑逗的是一夜暴富的慾望,那麼某些高息P2P迎合的就是理財致富的想象。

 

最近這半年,P2P網貸可謂雷聲隆隆。

 

6月端午節還沒過完,著名網貸平臺唐小僧跑路。沒過幾天,與唐小僧齊名的聯璧金融,被公安部門立案偵查,立案緣由是涉嫌非法吸收公眾存款。

 

至此,民間四大高返平臺——錢寶網、雅堂金融、唐小僧、聯璧金融——已經全軍覆沒。

 

據網貸之家的數據,網貸平臺已步入高風險期:


20186月,網貸行業停業及問題平臺數量為66家,其中問題平臺52(提現困難49家、跑路3),停業平臺14家。


而從2015年到2017年,網貸已從3000多家,銳減到1800家左右,2018年底可能只會剩餘不到1000家。


作為互聯網金融的一員,P2P網貸本身沒有原罪,有問題的是資產底層完全不透明的P2P平臺,如果不透明與高返利類的利益誘惑結合在一起,就容易淪為各類陷阱滋生的溫床。

 

一些平臺宣稱可以達到30%以上的年化收益率,而且拉人頭有現金獎勵、簽到打卡做任務有收益返還,平時充值也有高比例的現金返還;還有平臺以0元購iPhone0元購路由器,吸引投資者入場。

 

然而,此類平臺不但資金沒有進行銀行託管,連資金到底投向了哪裡,也缺乏最基本的說明。但是可以想象,餘額寶的年化收益率才5%不到,什麼樣的投資標的,可以拿到動輒6倍於餘額寶的30%以上的高收益?

 

答案是龐氏陷阱。

 

所謂龐氏陷阱,其實就是拆東牆補西牆,或者說借新還舊,依託的就是不斷拉人頭的模式,利用新增的資金來歸還原來投資人的高利息。


其背後根本就不用存在任何實體的商業模式,只要這一鏈條不斷裂,龐氏騙局就能一直維持下去。

 

然而,只要監管從緊,或者市場發生擠兌風險,甚至像南京這樣的搖號買房需要凍結大筆資金,都有可能影響到網貸平臺的流動性,一旦流動性斷裂,這種模式很快就無以為繼。

 

投資者本來希望通過P2P的高收益或高返利來褥羊毛,沒想到最終連本帶利,賠得血本無歸。

 

天上不會掉餡餅,只會掉陷阱。

 

請記住郭樹清的話:

 

高收益意味著高風險,收益率超過6%的就要打問號,超過8%的就很危險,10%以上就要準備損失全部本金。

 

3股市:散戶永遠是韭菜

 

與山寨幣、P2P相比,股市的收割方式,不那麼赤裸裸,但覆蓋面卻最為廣泛,影響也最為全面。

 

股市的收割,並不複雜。主要有四個層面:

 

其一,股市一直都是政策市。股價容易隨著政策的變動而變動,大漲大跌正是市場的常態。想要擡升股市,就不斷釋放利好,借官媒輿論來託市;然而,沒有基本面的大漲難以維持,一旦槓桿收緊,或者市場利空因素疊加,股市就容易呈現羊群效應,從大漲迅速變成大跌。這時候政策想要進行託底,也是迴天乏力。

 

這方面,可以參考2007年和2015年的兩次股災。



其二,內幕交易、財務造假、概念炒作、資金操縱,只是股市的家常便飯,這些也是監管部門全力打擊的對象。

 

其三,新股發行本來是正常資本市場的常態,但在我們這裡,新股往往具有抽水機的效應,成為市場的一大不確定風險。更有甚者,一些估值過高的獨角獸優先上市,一些在境外股價處於高位的企業迴歸A股,不僅會帶來巨大的抽水效應,而且這些虛高的估值,最終都會由散戶來埋單。

 

其四,股市本來就是高風險,散戶投資者往往缺乏足夠的剋制力,容易跟著市場情緒上下起伏,追漲殺跌,頻繁交易,最終為莊家和券商提供一茬又一茬的新鮮韭菜。

 

早在五六年前,郭樹清就提醒散戶不要輕易介入股市。然而,不吃上幾次虧,散戶恐怕永遠記不住教訓。

 

4樓市:一茬接著一茬

 

沒有什麼比房價,更能挑動起全體國民的情緒。

 

2015年以來的這一輪暴漲,讓所有人都開始堅信“房價只漲不跌”的神話。上至98歲的老奶奶,下到12歲的小朋友,前赴後繼,加入搶房大軍。

 

這一輪暴漲,不僅成功實現了從一二線到三四線的樓市去庫存,還成功為居民部門加起了槓桿,本來潛藏於地方政府和房企的債務地雷,就這樣通過債務轉移,輕而易舉地被全民所接收。

 

於是,地方政府土地財政收入高漲,房地產企業收入節節高增,就連居民也感到自己的浮盈收益暴增。



但問題是,當6個錢包被拿去當了首付,當每月的工資要來應付房貸,居民手中早已沒錢消費,即使有錢也不敢再進行消費。所以,我們看到消費增速的全面下滑。

 

與此同時,房價漲到高位,市場風險也累積到了高位,於是限售政策正式出臺。房子開始被冰凍起來,能買不能賣,能漲不能跌,試圖維繫高房價的穩定。

 

高房價的穩定,其潛在目的有二。一是防止樓市風險的爆發,二是為房地產稅的開徵提供穩定的市場基礎。顯然,如果房價大幅下跌,房地產稅靠什麼徵收?新的稅源又如何保證?

 

所以,兩部收割機都已轟隆而至。高房價收割走居民財富,房地產稅即將開啟下一輪的收割。

 

 

5論韭菜的覺悟

 

割韭菜有N種方式,總有一款適合你。

 

幣圈裡的收割,是騙子收割傻子,是概念泡沫對一夜暴富心理的全面收割。

 

P2P裡的收割,是龐氏陷阱的演繹,利用的是高息理財的誘惑,讓無處可去的資金自動入局,再利用類傳銷的模式,拉新還舊,維繫著高回報的神話。

 

股市裡的收割,是信息不對稱的收割,是政策干擾市場的收割,是散戶追漲殺跌式的收割。

 

樓市裡的收割,是高房價對居民財富的吸收,是各種債務向居民部門的轉移,是房地產稅對未來源源不斷的收割。

 

……

 

擊鼓傳花,鼓聲總有停止的一刻。


所以,永遠不要做最後接棒的人。如果你完全沒有把握,那就不要參與,這是韭菜該有的覺悟。


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